Verichap • 18 mars 2025
Instruction n°003-03-2025 — Identification, vérification d’identité & connaissance de la clientèle (KYC)
Nouvelle base KYC UEMOA : identification & vérification des clients (personnes physiques/morales), bénéficiaire effectif, suivi continu et mises à jour selon le risque.
La BCEAO a publié l’Instruction n°003-03-2025 qui encadre l’identification, la vérification de l’identité et la connaissance de la clientèle par les institutions financières de l’UEMOA (dont la Côte d’Ivoire).
Le texte formalise l’approche par les risques et précise les diligences pour l’onboarding (dont l’e-KYC à distance sous conditions), le suivi continu et la conservation des preuves.
Ce que ça change pour les utilisateurs
- Onboarding plus structuré : capture de pièces, contrôles d’authenticité/validité, et preuves conservées.
- Cas d’usage e-KYC autorisés sous conditions : vérifications renforcées et traçabilité complète lors des parcours à distance.
- Revue périodique adaptée au profil de risque (faible / moyen / élevé) et surveillance continue des relations.